Popular informó este viernes que tras dotar provisiones por importe de 496 millones de euros, un 69% más que en el mismo período del año anterior, la entidad registró pérdidas de 137 millones de euros en el primer trimestre de este año.
Estas provisiones, sumadas a las realizadas por el banco, elevan la ratio de cobertura total hasta el 45,2% y la de morosos hasta el 51,4%. Por su parte, el margen de intereses alcanza los 500 millones, un 9,4% menos que en el mismo tramo de 2016.
Asimismo, las comisiones se incrementaron un 4% respecto a finales del pasado ejercicio hasta los 140 millones de euros, el mejor trimestre del último año. Además, el margen de explotación se situó en 309 millones de euros, un 25,9% menos, pero en niveles similares si se excluyen los resultados por operaciones financieras.
Evolución
El negocio principal del banco registró un beneficio neto de 180 millones de euros al cierre del primer trimestre, mientras que el inmobiliario se anotó pérdidas de 317 millones de euros. A cierre de marzo, la ratio CET1 phased in del banco fue del 10,02%, la ratio CET1 fully loaded del 7,33%, y la de capital total, del 11,91%, por lo que Popular sitúa su solvencia por encima de los requisitos exigidos y cumple con el requerimiento total regulatorio mínimo aplicable al grupo, por todos los conceptos, del 11,375%.
Además, las comisiones se incrementaron un 4% respecto a finales de 2016, hasta los 140 millones de euros, el mejor trimestre del último año. Por su parte, los costes cayeron un 10% interanualmente hasta los 371 millones de euros. En este sentido, los gastos de personal se redujeron un 20% tras el proceso de reestructuración acometido en ese año. La ratio de eficiencia evolucionó favorablemente y bajó 18 puntos situándose en el 48,72%.
Activos improductivos
Durante los 3 primeros meses de 2017, la entidad financiera llevó a cabo una reducción neta de los activos improductivos por importe de 569 millones de euros, lo que supone un cambio de tendencia positivo en la gestión del negocio inmobiliario. Además, las recuperaciones de créditos morosos evolucionaron favorablemente hasta alcanzar la cifra de 996 millones de euros.
Las ventas de inmuebles fueron de 459 millones en el primer trimestre, con un incremento del 18,5% en las ventas minoristas y en las ventas de crédito inmobiliario alcanzaron los 402 millones.
Por su parte, la ratio de mora se situó en el 14,91%, 30 puntos básicos por encima de la registrada a final del ejercicio 2016. Popular destacó que el stock de provisiones de crédito aumentó un 44,3% respecto al primer trimestre de 2016, hasta los 10.317 millones de euros, por lo que la ratio de cobertura total aumenta hasta el 45,2% y la de morosos hasta el 51,4%.
Pymes y autónomos
Según informó la entidad, la actividad comercial el primer trimestre se concentró en el tramo final, debido a que enero y febrero estuvieron marcados por los cambios organizativos y la reestructuración y a los ajustes de oficinas.
A pesar de ello, la contratación de crédito en el primer trimestre alcanzó los 4.770 millones de euros y se mantuvo estable respecto al mismo período del ejercicio anterior (4.776 millones). La entidad destacó que del importe total de la contratación, el 61,8% (2.950 millones de euros), corresponde a ese crédito concedido a pymes y autónomos, un aumento del 1,7% respecto a cierre de 2016.
En este sentido, durante los 3 primeros meses de 2017 el banco aumentó un 8% la financiación a pymes mediante crédito sin colateral y mediante leasing, así como un 5% en consumo a autónomos.
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