El Grupo Unicaja Banco ha obtenido un resultado consolidado de 189 millones de euros en el primer semestre de 2015, frente a los 142,6 millones del mismo período de 2014 (excluido el efecto contable del badwill originado por la operación de adquisición de Banco CEISS).
El crecimiento de la cifra de beneficios se sustenta en la obtención de unos ingresos netos por intereses y comisiones de 475 millones de euros, 52,5 millones de euros más que en junio 2014. Al crecimiento de los ingresos procedentes del negocio con clientes han contribuido la reducción del coste medio de financiación y la política de diversificación de productos y servicios generadores de ingresos.
Elevados niveles de calidad
El Grupo Unicaja Banco presenta en este período, “unos elevados niveles y calidad de sus recursos propios, una alta capacidad de generación de márgenes recurrentes y beneficios, una holgada posición de liquidez, y una solidez del negocio bancario, registrando asimismo una significativa reducción de las necesidades de saneamientos”, señalan en la entidad.
De este modo, se consolida como el sexto grupo bancario privado español, tras la adquisición de Banco CEISS en 2014, “potenciando una franquicia con vocación de liderazgo regional en Andalucía y Castilla y León. El nuevo grupo permite aumentar la diversificación, así como la generación de un mayor valor por la complementariedad de negocio y la explotación de sinergias”.
Recursos
El grueso de los recursos administrados se materializa en depósitos de la clientela (50.423 millones de euros), de los que 18.524 millones de euros son depósitos a la vista de clientes del sector privado, 23.996 millones de euros son depósitos a plazo y 6.047 millones de euros son cesiones temporales de activos. Los recursos gestionados mediante instrumentos fuera de balance se elevan a 11.189 millones de euros, constituidos principalmente por recursos de clientes captados mediante fondos de inversión (5.037 millones de euros), fondos de pensiones (2.128 millones de euros) y seguros de ahorro (3.183 millones de euros).
Los datos del primer semestre de 2015 confirman la consolidación del crecimiento de los depósitos de clientes del Grupo Unicaja Banco, un 5% superiores a los del cierre del ejercicio 2014, destacando el crecimiento acumulado por los depósitos a la vista, del 7,6%.
Atendiendo al origen de los recursos, el 78% (49.608 millones de euros) corresponde a negocio bancario con clientes, en tanto que el 22% restante (14.111 millones de euros) lo constituyen los fondos captados en mercados mayoristas mediante emisiones o cesiones temporales de activos.
Crédito
Al mismo tiempo, en este período, a pesar de que la economía española se mantiene en la fase de reducción neta de los niveles de endeudamiento del sector privado, el Grupo Unicaja Banco ha mostrado un “importante dinamismo” en la concesión de crédito a pymes y hogares, con la apertura de nuevas operaciones por más de 1.200 millones de euros, un 23,7% más que en el mismo período de 2014.
En el primer semestre de 2015, el saldo de los activos dudosos del Grupo Unicaja Banco se ha reducido en 726 millones de euros, con descensos tanto en Unicaja Banco como en Banco CEISS, lo que ha propiciado una mejora de la tasa de morosidad del agregado de Unicaja Banco y Banco CEISS hasta el 11,2%, en línea con el conjunto del sector. En el caso de Unicaja Banco, la tasa de morosidad se sitúa en el 9,3%.
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