El Grupo Banco Sabadell consiguió un beneficio récord de 791 millones de euros en el primer semestre de 2024, lo que supone un incremento del 40,3% interanual, como resultado del fuerte ritmo de crecimiento del negocio, especialmente en financiación a pymes y empresas y en hipotecas, y de la constante mejora del perfil del riesgo de crédito, que ha permitido elevar de nuevo la calidad de los activos y reducir provisiones.
Este nivel de beneficios permite al grupo incrementar su rentabilidad RoTE hasta el 13,1% a cierre de junio, lo que implica una mejora de 395 puntos básicos en términos interanuales y que compara con el 12,2% del trimestre anterior y el 11,5% del cierre de 2023.
Fruto de estos mejores resultados y perspectivas, Banco Sabadell estima que retribuirá a sus accionistas con 2.900 millones de euros en 2 años. El Consejo de Administración ha aprobado repartir el 60% de los beneficios del ejercicio actual, cumpliendo con su política de distribuir entre el 40% y el 60% del beneficio (pay-out).
Asimismo, la ratio de capital CET1, que mide la solvencia de la entidad, ha ascendido al 13,48%, lo que supone un crecimiento de 18 puntos básicos en el trimestre y de 27 frente al cierre de 2023, ya incluyendo la deducción por el incremento del pay-out del 50% al 60%.
El primer dividendo en efectivo a cuenta se realizará el próximo mes de octubre y ascenderá a 8 céntimos de euro por acción, lo que supone un total de 429 millones de euros, el 15% del total comprometido para los dos años. Solo este dividendo a cuenta de 2024, ya será un 33% superior a la suma de los 2 dividendos pagados en todo 2023. Los diferentes pagos que se realicen de forma recurrente en estos 2 años sumarán un total de 53 céntimos por acción, equivalente a un 27% del valor de cada título.
La entidad comunica de esta forma un incremento de 500 millones de euros respecto a los 2.400 millones estimados en el mes de mayo. Este aumento se explica por la suma de 250 millones de euros por un menor impacto de la normativa Basilea IV, tras la publicación definitiva en junio de la normativa actualizada a aplicar, y por los 250 millones del programa de recompra que se suspendió tras la Oferta Pública de Adquisición (OPA) hostil presentada por BBVA.
Mayor capacidad para crear valor
Josep Oliu, presidente del Grupo, ha mostrado su satisfacción con la evolución de la actividad y con los resultados obtenidos en el primer semestre y ha explicado: “el Consejo de Administración de Banco Sabadell prevé que la remuneración a accionistas se elevará hasta 2.900 millones de euros, una vez que ha ratificado, como se venía anticipando en los trimestres anteriores, las mejores perspectivas de resultados de la entidad para los próximos años, y la mayor capacidad para generar capital y valor a largo plazo para sus accionistas”.
Por su parte, César González-Bueno, consejero delegado de Banco Sabadell, ha destacado que los sólidos resultados “presentados hoy, con una mejora del beneficio del 40,3% hasta niveles récord, son consecuencia de la transformación radical del negocio realizada en los últimos 3 años, además del extraordinario compromiso de todas las personas que trabajan en el Grupo, que se sitúa en niveles históricos y ya supera el 90%”.
“La estrategia de Banco Sabadell está dando resultados. Somos una entidad más fuerte y eficiente, con una sólida base financiera y operativa, centrada en acelerar su crecimiento y rentabilidad. Mirando hacia delante, estamos convencidos de que tenemos un futuro brillante, con una mayor creación de valor a medida que continuamos ejecutando nuestra estrategia de manera independiente. La mejora progresiva que esperamos de nuestros resultados, así como del incremento de tamaño y de cuota de mercado en todos los segmentos, especialmente en pymes, es una prueba de la apasionante trayectoria de crecimiento con la que contamos”, ha remarcado el primer ejecutivo del banco.
De los resultados del primer semestre, destaca la evolución del margen de intereses, que creció un 9,8% interanual, hasta 2.493 millones de euros, gracias al alza en el margen de clientes (3,18%), al tiempo que las comisiones se situaron en 674 millones de euros, con un descenso del 3,3% interanual, dentro del rango previsto.
Fruto de todo ello, los ingresos del negocio bancario (margen de intereses más comisiones netas) alcanzaron los 3.168 millones de euros entre enero y junio de 2024, un 6,8% más en términos interanuales y un 1,6% por encima del trimestre anterior.
Por su parte, los costes totales ascendieron a 1.515 millones de euros en el primer semestre del año, lo que representa un incremento del 2,5% interanual. Dado el aumento de los ingresos del negocio bancario y la contención de los costes, el margen recurrente (margen de intereses más comisiones menos costes) creció un 11% interanual, hasta 1.652 millones, y la ratio de eficiencia mejoró 3,8 puntos porcentuales, hasta el 48,3%.
La evolución de los resultados estuvo también impulsada por la reducción de las provisiones totales, que descendieron un 16,9% internanual, hasta 389 millones. Este descenso se apoya, principalmente, en la mejora del perfil del riesgo de crédito en todos los segmentos del Grupo Banco Sabadell y a un entorno económico favorable.
Impulso de la actividad comercial
El crédito vivo de Banco Sabadell cerró el primer semestre con un saldo de 155.164 millones de euros, lo que representa un alza del 0,9% interanual, con fuerte crecimiento de la nueva producción a pymes y empresas, así como de hipotecas y crédito al consumo.
La producción de crédito a empresas en España, es decir, la financiación a medio y largo plazo más las líneas de crédito, ascendió a 8.674 millones de euros entre enero y junio, lo que supone un incremento del 35% con respecto al mismo periodo del año anterior; al tiempo que el volumen de circulante descendió un 5% interanual, hasta 15.079 millones, si bien el dato trimestral muestra signos positivos, con un aumento del 8%.
Castilla y León
Sabadell ha cerrado un buen segundo trimestre de crecimiento en negocio y clientes en Castilla y León en la práctica totalidad de los epígrafes. Su balance supera al cierre de este período los 7.750 millones de euros. El saldo de la inversión al final de este semestre se situó en 2.931 millones de euros, gracias a la concesión de créditos y préstamos a empresas e hipotecas a particulares, contratando 1.271 créditos consumo y más de 300 hipotecarios.
Los recursos se incrementaron hasta la cifra de 4.819 millones de euros con crecimientos tanto en el segmento de particulares como de empresas por más de 380 millones con respecto al mismo período del ejercicio anterior. Más de 6.500 clientes han utilizado los servicios de TPVs, alcanzando una facturación de 340 millones de euros.
En linea con su compromiso sostenible y el apoyo a empresas y pymes, Sabadell ha lanzado una nueva tarjeta con certificación sostenible.
Paralelamente a esta actividad comercial -muy centrada en el apoyo a las familias, empresas, comercios y negocios de Castilla y León-, ha mantenido durante el ejercicio 2024 su tradicional apoyo a las actividades culturales, artísticas, institucionales y universitarias de la región. La Territorial Noroeste está liderada por Pablo Junceda, director general de Adjunto de Banco Sabadell, abarcando los territorios de Castilla y León, Asturias y Galicia.
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