Pese a su juventud, pues en 2024 cumplió sus primeros 10 años de trayectoria, Abanca se ha posicionado en el mercado como una de las entidades más sólidas de la Península Ibérica gracias a la calidad de sus activos, con una ratio de morosidad del 2,6%, una cobertura del 77,9% y una ratio Texas del 26,7%; sus robustos niveles de capitalización con una ratio CET1 del 12,8% y 1.770 millones de euros de exceso sobre requisitos, una holgada liquidez con una ratio LTD minorista del 78,6% y 23.412 millones de euros en activos líquidos; y unos elevados niveles de rentabilidad, con un ROTE recurrente del 16,5%. Así, cerró el pasado ejercicio con un volumen de negocio superior a los 128.000 millones de euros, con un beneficio atribuido de 1.203,1 millones y cerca de 891 oficinas, de las que 656 se ubican en España y el resto se reparten por Portugal, Suiza, Francia, Reino Unido, Alemania, EE UU, México, Panamá, Venezuela y Brasil.
En el caso de Castilla y León, su red la integran 43 oficinas, 4 de ellas de empresas, gestionadas con un equipo de 154 profesionales con una edad media de 44 años y de los que el 56% son mujeres. “No descartamos la apertura de nuevos puntos de atención en el corto y medio plazo en la comunidad autónoma, aunque por nuestro modelo de especialización, nuestra capacidad instalada actual permite dar un servicio óptimo a todos nuestros clientes”, asegura Marcos Lamas Seoane, director territorial de Abanca en Castilla y León y Asturias, quien explica que el 96% de la plantilla en la región dispone de la certificación MIFID, que obliga a los profesionales del asesoramiento financiero a cumplir unos requisitos formativos y de transparencia con el inversor, y el 90% del sello LCCI, para la comercialización de préstamos inmobiliarios. En concreto, 32 oficinas se encuentran en León, 2 en Valladolid y Salamanca y 1 en Burgos, Palencia y Zamora, mientras que las especializadas en empresa se localizan en León, Valladolid, Burgos y Salamanca.
El año pasado la entidad finalizó la ejecución de su plan estratégico 2021-24, presentando tras su culminación “un elevado nivel de rentabilidad estable basada en el negocio core y situándose como un banco de dimensión ibérica gracias al dinamismo comercial y al crecimiento inorgánico. Asimismo, se caracteriza por una baja morosidad que acredita la alta calidad de sus activos y que mantiene el nivel de referencia en solvencia”. De cara a los próximos ejercicios, se ha marcado como objetivo continuar con la misma línea en materia de rentabilidad, crecimiento, calidad del riesgo y capitalización.
Rentabilidad
Según explica Lamas Seoane, Abanca consolidó en 2024 un desempeño diferencial en el mercado bancario. “Es la entidad con mayor crecimiento del margen básico, que es el mejor reflejo de los ingresos recurrentes, lo que nos permite obtener una rentabilidad en el top del sector que, combinada con una prudente política de reservas, nos posiciona como el banco de mayor crecimiento en fondos propios en el año”, puntualiza. Sobresale también por su apuesta por la especialización, “clave” para brindar asesoramiento y servicios de alto valor. No en vano, tiene distintas unidades de negocio dedicadas a financiación corporativa y especializada, empresas y pymes, sector agro, mar, negocio promotor, sector energía, circulante especial, negocios, seguros y financiación al consumo.
En banca para empresas, en Castilla y León destaca su presencia en toda la cadena de valor del sector primario y en la industria agroalimentaria, donde su cuota de mercado es mayor que en el resto de actividades productivas. “Nuestro modelo de negocio se enfoca en la cercanía al cliente y el conocimiento experto del sector, lo que nos permite detectar y cubrir todas sus necesidades. Contamos con un equipo de excelentes gestores especializados y una oferta sectorial específica y diferenciada con aportación de soluciones a medida. Escuchamos constantemente a los actores más importantes y firmamos con ellos acuerdos de cooperación, como la empresa familiar, los principales sindicatos agrarios, cooperativas, asociaciones profesionales y un largo etcétera”, detalla Lamas Seoane. Ejemplos de ello son la renovación de su colaboración con Asaja Castilla y León o con las comunidades de regantes de Los Payuelos, el Canal del Páramo, la Cuenca del Duero (Ferduero), el Páramo Bajo de León y Zamora y el Sindicato Central del Embalse de los Barrios de Luna, entre otros.
Historia
La historia de Abanca comenzó a escribirse en 2014. En esta década ha realizado con éxito la integración de Popular Servicios Financieros, Deutsche Bank Portugal, Banco Caixa Geral, Bankoa, Novo Banco España, Targobank España o EuroBic en Portugal. Desde entonces, avanza con paso firme en su estrategia social y de sostenibilidad, con acciones dirigidas al apoyo financiero a la transición energética, la reducción de emisiones, la descarbonización de la cartera del crédito, la educación financiera o la conservación del entorno.
En el capítulo de tecnología, las TICs se sitúan como herramientas clave para adaptar su propuesta comercial a las necesidades de particulares y empresas y aprovechar las oportunidades que abren los nuevos canales. “El 75% de los clientes de Abanca utiliza canales digitales como principal punto de contacto con nosotros, mientras que el 44% tiene a través de ellos su primer contacto con el banco”, comenta el director territorial.
Banca privada
Abanca se ha convertido en una entidad de referencia en banca privada en Castilla y León gracias a su extensa gama de productos y servicios patrimoniales y a un equipo especializado integrado por 5 personas con una amplia experiencia. Abanca Privada, que se dirige a clientes por encima de los 500.000 euros de patrimonio, en los últimos 4 años ha quintuplicado los activos bajo gestión. “Cada uno de nuestros clientes está asesorado por un banquero privado, modelo personalizado en el que también es importante la aportación de nuestra red de oficinas por toda la comunidad autónoma. Esta unión entre oficina y banquero satisface cualquier necesidad financiera que puedan tener. Junto al servicio de asesoramiento financiero (con arquitectura abierta en fondos internacionales, gestión discrecional de carteras, créditos lombardos y private equity), contamos con departamentos especializados en real state y M&A (fusiones y adquisiciones)”, explica Lamas Seoane, que recuerda que este modelo y la visión integral forman el núcleo de su propuesta comercial para asesorar a familias, empresas y grandes fortunas en la región.
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